Россиянам массово перекрывают доступы к счетам и картам: в Центробанке заявили о "черном списке"

В последнее время количество жалоб от граждан РФ в Центральный банк значительно увеличилось. Люди жалуются на то, что банки приостанавливают их обслуживание, так как их счета оказываются в базе сомнительных операций.

Наибольшее число подобных обращений пришлось на июль и август текущего года, когда вступил в силу закон о временной заморозке переводов, сообщает пресс-служба регулятора. Отмечается, что доля жалоб на блокировки составляет 28% среди всех сообщений о мошенничестве.

За девять месяцев около 5,7 тысяч банковских клиентов обратились за исключением своих данных из этой базы, согласно данным ЦБ, обработанным «Известиями». Для сравнения, годом ранее таких обращений было всего 2,9 тысячи – почти в два раза меньше.

Однако, как сообщил Банк России, большинство заявителей получают отказ в удалении их данных из базы и восстановлении доступа к своим счетам. Это значит, что они внесены в "черный список".

Чтобы минимизировать риск попадания в черный список Центрального банка и избежать блокировки счетов, стоит соблюдать несколько рекомендаций:

1. Следить за источниками средств: Важно, чтобы деньги поступали из легальных источников. Любые подозрительные переводы могут привлечь внимание финансовых организаций и регуляторов.

2. Не использовать счета для обналичивания: Обналичивание крупных сумм через личные счета может привести к подозрению в отмывании денег. Лучше избегать частых операций подобного рода.

3. Контролировать транзакции: Регулярно проверяйте свои банковские операции. Если замечаете какие-то странные движения по счету, немедленно свяжитесь с банком для выяснения обстоятельств.

4. Избегать сомнительных операций: Старайтесь не участвовать в сделках, связанных с теневыми финансовыми операциями, а также не соглашаться на предложения третьих лиц о проведении денежных операций через ваш счет.

5. Соблюдать законодательство: Выполняйте все требования законодательства относительно отчетности и декларирования доходов. Это поможет избежать подозрений со стороны контролирующих органов.

6. Использовать разные счета для разных целей: Например, иметь отдельные счета для личных нужд и бизнеса. Это позволит лучше контролировать движение средств и снизить вероятность ошибок.

7. Поддерживать связь с банком: Если у вас возникают вопросы или сомнения по поводу проводимых операций, лучше заранее проконсультироваться с представителями вашего банка. Они смогут дать рекомендации и предупредить возможные проблемы.

8. Обратиться за консультацией к юристу: Если вы планируете крупные финансовые сделки или участие в сложных операциях, полезно получить консультацию юриста, специализирующегося на финансовом праве.

Что делать, если ваша операция вызвала подозрение?

Если банк запросил у вас дополнительные документы или информацию по поводу конкретной операции, важно предоставить всю необходимую документацию и объяснить экономическое обоснование ваших действий. Открытость и готовность сотрудничать с финансовым учреждением помогут снять подозрения и избежать негативных последствий.