Деньги перевести больше не получится ни онлайн, ни через банкомат - новые ограничения с февраля

С февраля многие жители России столкнулись с трудностями при переводе денег между своими счетами в разных банках. Финансовые организации стали массово блокировать такие операции, ссылаясь на новые требования законодательства. Это вызывает волну недовольства среди граждан.

Почему это происходит

Причиной ограничений стало вступление в силу поправок к федеральному закону, направленных на борьбу с мошенничеством и отмыванием денег. Согласно новым правилам, банки обязаны замораживать подозрительные транзакции на срок до двух дней.

Такие меры применяются, если сумма перевода существенно превышает привычные объёмы клиента, либо деньги перечисляются после закрытия вклада. Это делается для проверки операции на соответствие требованиям антиотмывочного законодательства.

Какие операции вызывают подозрение

Согласно рекомендациям Центробанка и внутренним правилам банков, повышенное внимание вызывают следующие параметры:

— Частота переводов. Если клиент отправляет более 30 переводов в сутки, взаимодействует с более чем 10 получателями в день или проводит более 50 транзакций в месяц, банк может начать проверку.

— Скорость операций. Транзакции, при которых деньги переводятся менее чем через минуту после их поступления, могут быть отмечены как подозрительные.

— Подозрительная активность счетов. Карты, по которым не оплачиваются коммунальные услуги, связь или другие обычные расходы, также вызывают вопросы у банка.

Кроме того, транзакции свыше 100 тысяч рублей в сутки или 1 миллиона рублей в месяц автоматически попадают под тщательный контроль.

Что делать клиентам

Новые требования вводят дополнительные проверки, поэтому для успешного проведения переводов важно следить за своими операциями. Рекомендуется:

1. Избегать частых мелких переводов, если они не оправданы.
2. Убедиться, что счета используются для обычных платежей.
3. При крупных операциях заранее уведомлять банк, чтобы избежать блокировки.

Эти меры вызваны борьбой с мошенничеством, однако они добавляют неудобств обычным гражданам. Ограничения вступают в силу с февраля, и их действие теперь ощущают многие россияне, сообщает источник.