Переводить деньги онлайн и через банкомат больше нельзя - новые ограничения с февраля

Жители России столкнулись с новыми трудностями при переводе средств между счетами разных банков. После вступления в силу поправок к федеральному закону финансовые организации начали блокировать подозрительные операции, что вызывает недовольство среди граждан, сообщает источник.

Причины новых ограничений

По словам экспертов, ужесточение контроля связано с борьбой с мошенничеством и финансовыми преступлениями. Банки обязаны замораживать подозрительные переводы на два дня, чтобы проверить их законность. Под ограничения могут попасть даже переводы между собственными счетами клиента, если сумма значительно превышает обычные обороты.

Кроме того, внимание банков привлекают переводы, которые осуществляются сразу после закрытия вклада.

Какие суммы вызывают вопросы

В рамках антиотмывочного законодательства финансовые организации обращают повышенное внимание на операции, которые превышают 100 тысяч рублей в сутки или 1 миллион рублей в месяц. Эти меры предусмотрены рекомендациями Центробанка России и внутренними регламентами банков.

Параметры, вызывающие подозрения

Банки могут дополнительно проверять переводы, если:

• Клиент отправляет или получает более 30 переводов в сутки, более 10 получателей в день или более 50 в месяц.
• Деньги переводятся менее чем через минуту после их поступления.
• Карты не используются для оплаты коммунальных услуг, связи или других регулярных расходов.

Что делать клиентам банков

Чтобы избежать блокировки операций, гражданам рекомендуется следить за активностью своих счетов и избегать резких изменений в привычных суммах переводов. Также важно быть готовым предоставить банку документы, подтверждающие законность операций, сообщает источник.