Переводы по картам под запретом - новые ограничения с февраля

С февраля в России будут действовать ужесточённые меры контроля за банковскими переводами. Новые правила направлены на предотвращение мошенничества, однако они приводят к массовым блокировкам операций. В результате россияне сталкиваются с трудностями при переводе средств между счетами в разных банках, сообщает источник.

Почему блокируют переводы

Согласно нововведениям, финансовые организации обязаны проверять операции, которые вызывают подозрения, и могут замораживать их на срок до двух дней. Под ограничение попадают крупные суммы, операции после закрытия вкладов и переводы, превышающие привычный объём транзакций клиента.

По требованиям антиотмывочного законодательства, любые операции свыше 100 тысяч рублей в сутки или 1 миллиона рублей в месяц автоматически проверяются банками.

Ключевые параметры риска

Банки обращают внимание на несколько факторов, которые могут стать причиной блокировки:

1. Частота переводов: более 30 операций в сутки или более 50 за месяц вызывают повышенный интерес.
2. Мгновенные транзакции: переводы, совершённые менее чем через минуту после поступления денег на счёт, вызывают вопросы.
3. Необычная активность: карты, на которых отсутствуют платежи за коммунальные услуги или повседневные расходы, могут быть отмечены как подозрительные.

Рекомендации для клиентов

Чтобы избежать блокировок, эксперты советуют:

• планировать крупные переводы заранее;
• использовать мобильные приложения для отслеживания операций;
• обращаться в банк за консультацией в случае задержек или неполадок.

Нововведения вступили в силу в феврале 2025 года и уже повлияли на привычный ритм банковских операций, однако их цель — защита граждан от мошенничества, сообщает источник.